民生银行上海分行成功堵截两起涉电信网络诈骗案获赞扬

当前,随着网络社交、在线购物等网上活动不断发展,在虚拟空间产生的电信网络诈骗也日益增多,电信网络诈骗犯罪已成为当前社会发案率最高、造成损失最大、群众反映最强烈的突出犯罪。近年来,随着全国“断卡行动”开展、“五部委通告”下发、“国家反诈中心APP”推广、《反电信网络诈骗法》出台等全面推进,警方对此类诈骗案件的侦破率、犯罪分子抓获率双双上升,以及社会各届重视程度持续提高,使犯罪团伙作案成本大幅提升,电信网络诈骗活动受到了一定的遏制。

近期,民生银行上海分行部分网点先后成功堵截两起电信网络诈骗案件,获得客户和警方一致赞扬。据介绍,民生银行上海七宝支行于日前接待了一对母女办理汇款业务,当时,老人要求汇款5万元到一个个人帐户,而厅堂服务人员询问其汇款用途时,老人说是转给小姐妹的,一会儿说是归还借款,一会儿又说是购买理财产品。这引起了服务经理的警觉,立即上前提示客户要防范电信网络诈骗,不明账户不要随便汇款。但该客户坚持说对方是自己的朋友,肯定没有问题。见反复劝说无效,支行保卫经理拨打七宝派出所报警电话。为拖延时间,服务经理让客户填写了书面转账凭证。在警察到达现场后,先是向其女儿了解情况,女儿说“母亲最近一直在购买一款高额回报的理财产品,估计已陆续转账给他人20万元了,但母亲性格强势,家人的劝说全都听不进去”。随后,民警询问老太太汇款转账的具体事项时,没想到老太太在看到警察后情绪更加激动,拒不配合警方提问,也不肯将对方收款人的联系方式告诉警方。最终在支行服务人员和出警民警的劝说下,该客户未办理转账业务。客户女儿对银行的做法表示理解和感谢。

无独有偶,7月31日上午,一名张姓客户来到民生银行上海宝山支行办理大额取款业务,理财经理在与客户沟通中发现客户闪烁其词无法说明实际用途,且陪同人员头戴鸭舌帽、黑口罩遮盖了整个面部。理财经理联想到近期分行宣传的涉诈情况通报,认为有异常,于是第一时间把该情况上报监控岗。监控岗在了解情况后为客户取号让其在柜台等待办理,利用此时间差迅速查询客户账户情况并告知柜台人员拖延时间。该客户三天前在南京办理开户,7月30日在宝山支行自助机具存款2000元并于同日在柜台转出,当日10:33刚刚收到一笔6万余元的汇款,现在立即就要在柜台大额取现,虽然涉诈小程序显示状态为绿码、手机也系实名、账户状态也正常,但处于职业的敏锐性和警觉意识,监控岗还是觉得该客户在异地开户、来上海办理大额取款、现场沟通中话术闪烁其词且有人全程陪同、无法说明交易对手信息、表情紧张、手指有轻微颤抖等异常情况,于是以支行目前现金不足为借口让客户在贵宾室稍作等待,然后告知保卫经理请求警方到场协助处置。在支行报警后发现此二人已偷偷离开支行,双城路派出所两名民警到达后通过系统查询,发现在几分钟前该账户刚被贵州省公安厅刑侦总队添加只收不付锁,已确定为涉诈账户。正是宝山支行员工警觉意识强、及时发现异常情况拖延了时间,才成功阻止了犯罪分子取款。事后,宝山公安分局反诈中心对宝山支行工作人员成功拦截涉案资金6万余元提出了表扬。

民生银行上海分行高度重视反电信网络诈骗工作的开展,通过全员培训、组织演练,全力提高一线员工防范意识。同时,利用厅堂宣贯、开展“五进活动”等,进一步扩大社会宣教活动影响力,提高全民反诈、识诈能力,筑牢防诈反诈坚实堤坝,切实保障客户根本利益和合法权益,为维护良好的金融市场秩序、履行社会责任,为建设更高水平的平安中国、法治中国做出贡献。