提升监管数智化水平，流程挖掘助力保险业行稳致远

7月19-21日,由中科软科技股份有限公司主办的中国寿险科技应用高峰论坛2023隆重举行。数百位国内头部保险公司管理者、国内外各界信息化专家齐聚北京,聚焦保险数字化的创新应用与生态建设,共议保险行业未来发展新机遇。

作为在保险科技领域有着众多成功实践的流程挖掘先行者,望繁信科技联合创始人&COO于天宇受邀参与了此次高峰论坛,并在论坛上分享了《保险流程中台创新探索——高效率、低风险、轻运营》主题演讲,受到了与会者的一致好评与广泛关注。

于天宇指出,流程挖掘正在被国际保险巨头广泛应用,例如全球最大的保险和资产管理集团之一安联保险Allianz,美国汽车保险公司Geico,英国最大、世界第五大保险集团英杰华集团Aviva,德国慕尼黑再保险集团Munich Re Group等企业几乎每天都在使用流程挖掘,因为他们清楚地认知到,利润往往来自于更加高效、合规和标准化的流程,而不在于一些优秀政策和新产品的推出。

以某保险公司的“报价-承保”流程为例,经过流程数据分析发现,在【开始投保单录入】环节,存在着10.6万份保单频繁进行重复的录入操作,这无疑导致了运营成本的增加;另外,在【完成待复核录单岗投保撤回】阶段,记录下了4628次无效的撤回操作,这显著拉低了整体工作效率;更令人惊讶的是,从【开始投保单符合】至【复核通过】的流程竟在短短2秒钟内就完成了,这种情况明显不符合正常审核规则。

针对该保险公司报价-承保流程出现的成本高、效率低、不合规等常见问题,流程挖掘如何通过强大的计算引擎和算法,帮助企业快速发现流程瓶颈,从而提高流程效率,降低企业的经营风险,于天宇分别从三个方面与在场的嘉宾做了分享总结:

1)优化重复和返工

通过流程挖掘技术,准确识别出大量重复无效报价行为,并通过“报文复用”,优化报价系统审核校验等功能,显著降低了无效重新报价情况。同时发现并解决了人为及系统原因导致的保单被无效撤回、重复提交等大量返工和退回情况,累计节约总成本超过300万元;

2)识别风险事项

利用流程挖掘,成功识别出包括人工复核、人工核保“秒”过,以及承保确认前异常撤回等10余项风险事项,并通过流程智能平台数字北极星的“指挥中心”功能对风险事项进行实时监控预警,增强了企业风险管理能力,进一步满足了监管的合规要求;

3)提升核保效率和质量

通过对过往两年内核心系统中流程数据的深度分析,识别了3000余条冗余及可被自动化的人工复核规则,从而进一步提高了复核效率和审核质量。

银保监会2023年工作会议强调,要完善全流程全链条审慎监管,提升监管数字化智能化水平,这对保险行业切实实现风险识别、早期干预、应急处置提出了要求。对此,于天宇表示,望繁信科技正在以“流程挖掘”技术为核心,协助企业构建一个全集团统一的“业务流程中台”,以实现流程全链路100%透明化监管。

通过不断提高流程挖掘覆盖率、划分流程层级,逐步协助其构筑出完整的流程全景视图和度量体系,让管理者能够从宏观策略到微观执行,都可以清晰地了解公司各层次、各级别的运营情况。这不仅满足了监管的要求,也有助于企业有效地降低成本,提高效益,加速数字化转型进程。

作为一家自主掌握核心技术、专注深耕流程挖掘赛道的创新性企业,望繁信科技多年来专注核心技术的自主研发,现已具备从流程智能平台到一站式解决方案的完整数字化转型能力体系——不仅在制造业、零售快消、互联网等行业有着丰富的实践经验,产出了多个成功案例,还在智慧金融行业取得了不俗成果。

未来,望繁信科技将在政策指引和产业发展的双重驱动下,坚持客户至上和自主创新的发展理念,不断将技术能力凝结成为易用好操作的产品赋能给企业使用,并提供高质量的解决方案和服务,为保险、金融等行业的数智化升级与发展持续注入新动能!